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Investidor Arrojado

O que é especulação financeira aplicada na Bolsa de Valores?

Por Pablo Vinicius Souza
04 setembro 2019 - 17:30 | Atualizado em 29 junho 2020 - 12:19

A especulação financeira é uma prática recorrente no mercado, em que o trader busca obter um bom retorno a partir do capital aplicado conforme as taxas elevadas de juros. Apesar de importante e comum, é preciso entender bem o funcionamento e a importância dessa atividade, a fim de não só obter sucesso, mas também evitar prejuízos.

Neste artigo, vamos falar sobre o tema e mostrar como a especulação financeira pode ser aplicada para alcançar lucratividade na Bolsa de Valores, assim como suas potencialidades e seus desafios. Quanto mais conhecimento o trader tiver, maiores serão suas chances de sucesso. E, por isso, é fundamental estar preparado ao máximo. Se quiser saber mais e manter-se bem-informado, continue a leitura e acompanhe!

O que é a especulação financeira?

O verbo especular significa estudar com atenção, analisar, pesquisar detalhadamente e investigar determinado assunto ou cenário. Na Bolsa de Valores, a especulação financeira corresponde a uma estratégia usada pelo mercado para prever e apostar em determinado ativo e fazer negociações de compra e venda dele.

O objetivo é que a valorização de ação, cota de fundo, commodities, entre outros, resulte em alta lucratividade em um período curto de tempo. A especulação financeira movimenta o mercado com base nas suposições de quais ativos serão valorizados, sendo feita a partir da leitura dos cenários presentes e futuros.

Como a especulação financeira funciona na Bolsa de Valores?

A Bolsa de Valores é o local no qual a especulação financeira ocorre. Ou seja, é lá que são feitas as sondagens, análises e apostas de ganhos a partir da variação dos preços de ações, índices, contratos, entre outras opções.

Apesar de ser um negócio muito atraente, a especulação financeira também pode ocasionar perdas significativas, uma vez que é pautada em estimativas que, por mais indicativas que sejam, podem sofrer alterações diante da volatilidade do mercado.

O especulador financeiro não é um investidor, pois o objetivo principal é livrar-se o mais rápido possível dos ativos e pela maior margem de lucros possível. A especulação é muito importante na Bolsa e Valores, pois ela promove liquidez nos negócios realizados e movimenta o mercado de forma geral.

Qual é a diferença entre especulação e investimento?

Especulação é diferente de investimento, uma vez que, no primeiro caso, os riscos envolvidos nas operações são muito altos devido a seu retorno rápido e volátil, enquanto, no segundo, as expectativas são de ganhos mais lentos, porém com maior consistência. Entre as principais diferenças entre especulação e investimento, estão:

(Deve ser inserida uma tabela nesta parte com os dados seguir)

Investimentos Especulação

Perfil conservador ou moderado Perfil Agressivo

Busca se proteger ao máximo de riscos Expõe-se a grandes riscos de perdas

Manutenção dos ativos comprados Grande volume de negociações

Pode esperar por anos para obter o retorno esperado Rapidez nos retornos

A compra tem como intenção usufruir dos dividendos A compra tem como intenção vender posteriormente

Identifica valores do negócio em um período mais longo, indo além da visão momentânea do mercado Grande quantidade de projeções sobre dados e gráficos de negociações

Busca enriquecer ao longo dos anos a partir dos juros compostos Busca atalhos para o enriquecimento

(Termina tabela aqui)

É importante que o trader entenda bem a diferença entre investimento e especulação, pois cada caso é indicado para determinado perfil de investidor e suas expectativas. Na prática, significa que o trader que atua com especulação precisa desenvolver preparo e controle emocional para lidar com as situações impostas pelo mercado.

Se ele não estiver ciente de todas as características desse tipo de investimento, pode não suportar a pressão que os riscos envolvidos geram, o que pode resultar em ansiedade e outros danos à saúde.

Qual é o risco de atuar como especulador?

Simplificadamente, é possível definir a especulação financeira com as previsões que o mercado de ações apresenta em relação ao preço de determinado ativo. Atuar como especulador financeiro, no entanto, envolve uma série de riscos para os quais o trader precisa estar preparado.

Como é uma aplicação de alto risco, a possibilidade de perdas é proporcionalmente elevada, o que faz com que seja preciso considerar os fatores negativos e estar preparado, caso os acontecimentos não saiam exatamente como o esperado.

Isso porque, como a especulação é toda pautada em previsões e possibilidades, e o mercado passa por mudanças o tempo todo, pode ser que haja modificações significativas que revertam cenários e ocasionem perdas.

Quais são as técnicas fundamentais para quem atua com especulação financeira?

Algumas técnicas são fundamentais para ter melhores resultados durante a especulação financeira. Veja, a seguir, quais são elas.

Controle emocional

Pode parecer simples, mas ter controle emocional é um processo que precisa ser desenvolvido com atenção e comprometimento. Tomar decisões importantes envolve análises claras, que somente serão possíveis se forem feitas com calma e consciência.

Para atingir esse objetivo, é indicado investir em autoconhecimento, que pode ser adquirido com terapia, atividades prazerosas, um hobby, enfim, um tempo dedicado para o próprio bem-estar. Também é preciso entender que é um processo contínuo, que exige paciência e persistência.

Conhecimento técnico

Ter conhecimento técnico sobre o funcionamento do mercado é uma condição indispensável para atuar com especulação financeira, uma vez que, apesar de parecer “sorte”, o especulador é um especialista nesse tipo de estratégia.

Na prática, isso significa que não é recomendável “aventurar-se” na especulação financeira sem ter o devido conhecimento de seu funcionamento na Bolsa de Valores. Lembre-se sempre de que é bem provável que a atuação seja feita com profissionais altamente qualificados.

Experiência de mercado

Por envolver altos riscos de perdas, o ideal é que a especulação financeira não seja realizada por quem se identifica com o perfil conservador e moderado. Também é inadequado para quem é iniciante, justamente por exigir alta capacidade de leitura de cenários e seus desdobramentos futuros.

O ideal é adquirir amplo conhecimento antes de se arriscar na especulação financeira e, mesmo quando decidir por essa estratégia, fazer com base em uma visão ampla e bem fundamentada. Para adquirir experiência de mercado, é indicado estudar, fazer cursos, buscar por informações a respeito do cenário e manter-se sempre atualizado sobre a economia nacional e internacional.

Paciência

Assim como o controle emocional, a paciência pode parecer o básico, porém nem sempre é possível mantê-la diante dos riscos que a especulação financeira apresenta. É essencial estar ciente da necessidade dessa característica e trabalhar para o desenvolvimento e aperfeiçoamento dela, principalmente nos momentos de adversidade.

Quanto mais calma e paciência forem apresentadas, maior será a clareza na tomada de decisões e, consequentemente, a qualidade das decisões tomadas. Diante das oscilações do mercado, é preciso sangue frio para se adaptar e tirar proveito de todos os cenários possíveis.

Análise gráfica

A análise gráfica é importante para quem trabalha com especulação, pois, a partir dessa técnica, é possível obter informações sobre os cenários apresentados e, com base nelas, fazer leituras e projeções. Com uma análise visual precisa, o trader pode orientar-se na hora de tomar decisões de suas operações diante dos pontos de reversões de tendências, por exemplo.

Disciplina

Não existe uma fórmula pronta para alcançar sucesso no mercado financeiro, muito menos quando se trata de investir em especulação. Sendo assim, é preciso ter disciplina e comprometimento com o objetivo traçado.

A capacidade de fazer boas análises é outro ponto que exige estudo e experiência. Por mais talentoso que o trader seja, somente com estudo e dedicação ele pode desenvolver suas potencialidades ao máximo e melhorar cada vez mais sua performance.

Quais são os tipos de especulação financeira?

Existem diferentes modos de realizar operações em especulação financeira. Confira, a seguir, os três tipos principais.

Day Trade

Nessa modalidade, as transações de compra e venda ocorrem no mesmo pregão, ou seja, são de curtíssimo prazo. Apesar dos riscos presentes em todos os investimentos realizados no mercado, nesse caso, não existe o perigo de desvalorização do ativo de um dia para o outro, já que os negócios começam e terminam no mesmo dia.

Swing Trade

O swing trade tem um prazo maior que no day trade, uma vez que permite que as operações tenham duração de alguns dias ou, até mesmo, semanas. Para minimizar os riscos, o trader deve utilizar estratégias, como a diversificação da carteira de ativos, entre outras opções.

Scalping Trade

O Scalping trade é um tipo de operação que envolve movimentos de períodos curtos de tempo e tem como foco fazer dinheiro a partir das tendências apresentadas no mercado.

É um tipo de estratégia arrojada, em que o trader atua como um “cambista” (gíria para scaper em inglês), de modo a encontrar rapidamente possibilidades de fazer dinheiro com um volume alto de operações diárias.

Quais são as melhores ações para especular na Bolsa de Valores?

A escolha das ações é um fator importante a ser considerado por quem deseja trabalhar com especulação na Bolsa de Valores. Por isso, é preciso estar atento. Entre as principais ações a serem pensadas, podemos citar algumas Blue Chips:

  • Petrobras (PETR4) – petróleo;
  • Ambev (ABEV3) – bebidas;
  • Cemig (CMIG4) – energia;
  • Gerdau (GGBR4) – siderurgia;
  • Itaú Unibanco (ITUB4) – banco;
  • Bradesco (BBDC4) – banco;
  • Banco do Brasil (BBAS3) – banco;
  • Vale (VALE3) – mineração.

Quanto mais conhecimento o trader apresentar, mais fácil será a tomada de decisões e, consequentemente, os resultados alcançados a partir delas.

Neste artigo, falamos sobre como funciona a especulação financeira e as possibilidades e os riscos que esse tipo de operação apresenta no cotidiano do mercado. Atuar como especulador pode render alta lucratividade, porém apresenta riscos que precisam ser sempre levados em consideração.

Fast Trade

A Fast Trade é uma plataforma diferenciada, que oferece diversos recursos para melhorar os resultados de traders de diferentes perfis e tempo de atuação. Com o uso do Fast Trade, é possível montar estudos, analisar gráficos e aprofundar-se com eficiência no cotidiano da Bolsa de Valores e em suas modificações constantes. Veja alguns dos benefícios trazidos por essa plataforma:

  • simulador de investimentos;
  • estudos gráficos;
  • ferramentas de análises;
  • feed de dados mais utilizado no Brasil;
  • acompanhamento em tempo real;
  • tape reading;
  • cotações Internacionais (CFDs) e mais.

Agora que você já conhece alguns dos principais fatores presentes na vida de trader, pode entender melhor esse universo e melhorar o desempenho de seus negócios. Atuar no mercado financeiro exige dedicação, conhecimento e visão estratégica. Sendo assim, é essencial manter-se bem informado e atento.

Se quiser otimizar os resultados e aumentar seu repertório sobre o assunto, convidamos você a fazer o download da plataforma Fast Trade e começar a operar de forma rápida e segura.




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