Como investir em derivativos: conceitos, riscos e dicas para iniciantes
Os derivativos são um tipo de investimento que permite aos investidores negociarem contratos financeiros com seu valor baseado em um ativo subjacente, como uma ação, um índice ou uma commodity. Podem ser usados para especulação ou proteção de riscos, entre outros fins.
Apesar de envolver alguns riscos, eles têm atraído cada vez mais interessados, graças ao seu alto potencial de retornos financeiros e por isso elaboramos esse artigo para esclarecer as principais dúvidas sobre o assunto. Confira!
O que são derivativos?
Derivativos são ativos financeiros cujos valores derivam do desempenho de outros ativos. Alguns exemplos desses ativos são ouro, café, ações, petróleo, moedas, entre outros. Dessa forma, o valor dos derivativos varia conforme o preço de compra e venda do ativo adjacente.
Os derivativos são usados para diversos fins, como obtenção de lucro e proteção de outros ativos. Por exemplo, um produtor de grãos pode usar um contrato futuro para fixar o preço de venda da sua safra, protegendo-se contra uma queda no preço.
Tipos de derivativos
Os derivativos podem ser divididos em 4 tipos:
1- Contratos a termo
O contrato a termo possui todas as especificações definidas no momento da compra do ativo, como preço, data, quantidade e afins. Em muitos casos, é possível personalizar esses dados para atender os interesses dos envolvidos.
2- Contratos futuros
São semelhantes aos contratos a termo, mas possuem uma forma de liquidação distinta. Eles têm ajuste diário com base no preço de referência.
3- Opções
Nas opções, o comprador paga um valor ao vendedor para ter o direito de negociar os ativos, seja venda ou compra. Nesse caso, o comprador é chamado de titular e pode negociar o ativo pelo preço acordado no momento da compra.
4- Swaps
Um swap é um contrato que permite aos envolvidos trocar a rentabilidade entre dois ativos. Esse modelo costuma ser usado para gerenciar riscos de taxa de juros ou câmbio, por exemplo.
Vantagens de investir em derivativos
O investimento em derivativos pode trazer diversas vantagens para o investidor. Veja:
- Opção de uso como proteção contra riscos de mercado. Um contrato futuro pode servir para fixar o preço de venda de um produto, por exemplo;
- Eles funcionam como ferramentas para especulação, permitindo adiantar os preços futuros dos ativos subjacentes;
- Graças à alavancagem, o investidor pode conseguir um alto retorno financeiro com um investimento relativamente pequeno;
- É possível acessar mercados de várias partes do mundo e comprar derivativos de diversos países;
- Derivativos são uma ótima forma de diversificar a carteira de investimentos.
Há riscos ao investir em derivativos?
A natureza volátil dos derivativos apresenta alguns riscos aos investidores. Dentre eles, podemos destacar o risco de perda, pois o valor do derivativo depende de outro ativo subjacente, que pode oscilar e fazer com que percam dinheiro.
Vale destacar, também, que nem todos os derivativos são fáceis de negociar, o que pode causar problemas de liquidez. Por exemplo, se um investidor decidir vender um contrato antes do vencimento, pode ser difícil encontrar um comprador. Isso ocorre devido às habituais flutuações de preço, o que acaba afastando uma parte dos investidores e diminuindo o número de pessoas dispostas a comprá-lo.
Além disso, boa parte dos derivativos envolvem alavancagem, e isso faz com que o potencial de lucro ou perda seja ampliado. Dessa forma, é possível obter receitas maiores e, ao mesmo tempo, perder o capital investido.
Dicas para investir em derivativos
Investir em derivativos pode ser complexo, por isso, é importante seguir algumas dicas para diminuir os riscos envolvidos e aumentar suas chances de sucesso.
1- Entenda os riscos e conheça seu perfil de investidor
Antes de investir em derivativos, você precisa entender os riscos envolvidos. Por isso, certifique-se de compreender como cada derivativo funciona, como são precificados e os riscos que representam, além de entender o seu perfil de investidor.
2- Estude o mercado
Essa dica se aplica a todos os tipos de investimentos, pois é uma das melhores formas de dar segurança aos investidores. Nesse caso, é necessário estar atento às tendências do mercado e entender os fatores que podem afetar o preço do ativo subjacente.
3- Desenvolva uma estratégia
Determine suas metas de investimento com base em seu perfil de investidor e metas financeiras. Dessa forma, é possível formular estratégias e escolher os melhores derivativos, e com base nisso obter um bom retorno financeiro.
4- Acompanhe o desempenho financeiro dos seus derivativos
Outra dica é fazer a gestão dos seus derivativos. Isso permite acompanhar, por exemplo, como está o desempenho financeiro de cada um, além de garantir que tome decisões informadas, como realocar seus recursos financeiros em derivativos mais rentáveis.
5- Estabeleça um limite de capital a ser investido
Como derivativos são dinâmicos e voláteis, é importante estabelecer um limite de capital a ser investido. Essa é uma forma de garantir que seus recursos financeiros sejam aplicados estrategicamente.
Por exemplo, você pode investir em derivativos e em outras ações (fundo imobiliário, tesouro direto, etc.), e com isso aumentar seus ganhos.
6. Escolha uma corretora confiável
A escolha da corretora é um ponto crucial para um investimento de sucesso. É preciso contar com uma plataforma segura, confiável e que disponha de ferramentas e profissionais qualificados para auxiliar o investidor em suas necessidades.
Os derivativos são um tipo de investimento que pode oferecer altas chances de retorno, o que os tornam atrativos para muitos investidores. Com ações simples como estudar o mercado, gerenciar riscos e ter o apoio de uma corretora segura é possível tomar decisões estratégicas e rentáveis nesse sentido.
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